Đầu tư ngoại hối là gì?
Thị trường ngoại hối, hay FX, là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới. Nó liên quan đến việc mua và bán các loại tiền tệ khác nhau với hy vọng kiếm được lợi nhuận từ những thay đổi trong giá trị của chúng. Thị trường rộng lớn, có tính thanh khoản cao này có nhiều cơ hội kinh doanh và đầu tư; nó lớn hơn thị trường chứng khoán hoặc bất kỳ thị trường tài chính nào khác. Do sự biến động giá cao trên thị trường này, giao dịch ngoại hối đã trở nên cực kỳ phổ biến ở Việt Nam.
Trước khi những tiến bộ công nghệ cho phép bất kỳ ai tham gia vào thị trường đầu tư ngoại hối, nó chỉ được coi là có thể truy cập được đối với các tổ chức tài chính lớn và những người có giá trị ròng cao. Hơn 30% giao dịch Forex hàng ngày hiện được thực hiện bởi các nhà đầu tư bán lẻ – một con số đã tăng lên do việc tạo ra các sản phẩm phái sinh. Những điều này cho phép các nhà đầu tư suy đoán về giá trị tiền tệ mà không cần sở hữu tài sản thực tế.
Những điều nhà đầu tư ngoại hối cần biết
Giao dịch trên trường đầu tư ngoại hối gồm những đối tượng nào?
Ngân hàng Trung ương và chính phủ
Cục Dự trữ Liên bang, Ngân hàng Trung ương Châu Âu, Ngân hàng Anh và các chính phủ và ngân hàng trung ương của các quốc gia lớn khác quản lý thị trường trao đổi tiền tệ. Họ sử dụng các sàn giao dịch tiền tệ để thực hiện các thay đổi và điều chỉnh chính sách tiền tệ trong nguồn cung tiền của quốc gia tương ứng.
Nhà môi giới làm việc trên thị trường ngoại hối
Các nhà môi giới cung cấp các cổng vào sàn giao dịch tiền tệ cho mọi nhà đầu tư lớn nhỏ. Họ cung cấp quyền truy cập vào thị trường tiền tệ toàn cầu từ hầu hết các địa điểm thuận tiện hoặc thậm chí từ nhà. Điều này được thực hiện thông qua nhiều trao đổi trực tuyến mà các nhà môi giới xử lý.
Ngân hàng lớn là một tổ chức quan trọng
Thị trường ngoại hối hàng ngày bao gồm Goldman Sachs, Citibank và Deutsche Bank là những người chơi chính. Các ngân hàng này, cũng như các công ty lớn khác và các cơ quan chính phủ, thường xuyên mua và bán tiền tệ thông qua sàn giao dịch.
Những nhà đầu tư nhỏ lẻ
Khoảng 1,5 nghìn tỷ đô la tiền tệ được giao dịch thông qua thị trường ngoại hối hàng ngày. Hơn một phần ba khối lượng này được thực hiện bởi các nhà đầu tư nhỏ lẻ; điều này có nghĩa là các nhà giao dịch cá nhân đang tiếp cận thị trường thông qua các nền tảng môi giới.
Các cặp tiền chính trong Forex
Các nhà đầu tư giao dịch với thị trường ngoại hối giao dịch tiền tệ theo cặp. Khi một loại tiền tệ được mua hoặc bán, một loại tiền tệ khác thường được bán hoặc mua cùng một lúc. Ví dụ, khi ai đó mua EURJPY, họ đang mua EURO và bán JPY cùng một lúc. Các cặp tiền tệ thường được phân loại thành ba nhóm:
Cặp chéo
Các cặp tiền tệ chéo như EURGBP, EURJPY, và NZDCAD. Đô la Mỹ không phải là một phần của các sàn giao dịch này.
Cặp chính
Cặp đô la Mỹ với các loại tiền tệ chính khác bao gồm các cặp đô la như EURUSD, GBPUSD, USDCAD.
Cặp ngoại lai
Các cặp tiền tệ ngoại lai bao gồm EURSEK, USDHKD, CADMXN và JPYSGD. Mỗi cặp bao gồm một đơn vị tiền tệ chính được ghép nối với một loại tiền tệ từ một nền kinh tế mới nổi.
Đầu tư vào tiền tệ của một quốc gia cũng giống như đầu tư vào tương lai của quốc gia đó. Các nhà đầu cơ tin rằng nền kinh tế của một quốc gia sẽ tốt hơn một quốc gia khác khi họ trao đổi tiền tệ của các quốc gia khác nhau.
Điều này là do tin rằng một quốc gia sẽ hoạt động tốt hơn dẫn đến giá tiền tệ cao hơn. Mặt khác, một quốc gia hoạt động kém sẽ dẫn đến giá tiền tệ thấp hơn. Nói rộng ra, điều này có nghĩa là trao đổi tiền tệ của một quốc gia có thể được coi là một khoản đầu tư vào nền kinh tế của họ.
Các nhà đầu tư có thể tin rằng nền kinh tế Anh sẽ vượt trội hơn nền kinh tế Mỹ. Trong trường hợp này, họ sẽ mua GBPUSD bằng cách mua Bảng Anh và bán Đô la Mỹ. Ngoài ra, họ có thể tin rằng nền kinh tế Hoa Kỳ sẽ tốt hơn nền kinh tế của Vương quốc Anh; trong trường hợp này, họ sẽ bán GBPUSD bằng cách bán Bảng Anh và mua Đô la Mỹ.
Các cặp tiền chính trong Forex
Các khái niệm chính trong đầu tư ngoại hối cần nắm
Các điều khoản quan trọng trong thế giới giao dịch ngoại hối được đưa ra trước khi chúng ta tiếp tục.
Khái niệm đòn bẩy đề cập đến số vốn bổ sung do sàn Forex cung cấp. Điều này cho phép các nhà giao dịch thực hiện các giao dịch lớn hơn, có thể giúp họ đạt được khối lượng cao hơn. Với đòn bẩy 1:10 và 1.000 đô la trong tài khoản của họ, các nhà giao dịch có thể đầu tư lên đến 10.000 đô la vào ngoại hối. Nếu giao dịch của họ thành công, đòn bẩy nhân lợi nhuận của họ lên 10 lần; ngược lại, thất bại nhân số tổn thất của họ lên 10.
Bất cứ khi nào nhà giao dịch sử dụng tỷ lệ đòn bẩy, họ phải thận trọng. Nếu số dư tài khoản trên một sàn giao dịch chứng khoán giảm xuống còn 0 đô la, chính sách bảo vệ số dư âm của sàn giao dịch sẽ kích hoạt. Thao tác này sẽ tự động đóng bất kỳ đơn đặt hàng nào đang hoạt động và ngăn số dư tài khoản xuống dưới $ 0. Ngoài ra, điều này sẽ không khiến nhà giao dịch nợ tiền đối với sàn giao dịch.
Xem thêm: Đầu tư forex: Hướng dẫn đầu tư forex cho người mới 2022
Sự khác biệt giữa giá bán và giá đặt mua – hoặc chênh lệch giá (spread) của một cặp tiền tệ cho biết mức độ thay đổi của nó. Chênh lệch giá thấp thường gặp ở các cặp tiền tệ phổ biến, có nghĩa là giá trị của chúng thay đổi rất ít. Để thu được lợi nhuận từ giao dịch ngoại hối, giá trị của cặp tiền tệ phải cao hơn mức chênh lệch. Điều này là do chênh lệch lớn hơn có liên quan đến các cặp tiền tệ được giao dịch thường xuyên hơn.
Đòn bẩy (Margin) cho phép các nhà giao dịch thực hiện các giao dịch lớn mặc dù số dư tài khoản nhỏ. Bằng cách đặt tỷ lệ đòn bẩy, các nhà giao dịch có thể tăng số tiền họ có thể đầu tư. Điều này rất hữu ích cho các nhà đầu tư muốn đầu tư số tiền lớn hơn.
Pip là gia số thay đổi nhỏ nhất của giá quy đổi tiền tệ. Nó bằng 0,0001 giá hiện tại. Ví dụ: nếu tỷ giá hối đoái từ USD sang EUR thay đổi từ 1,1 thành 1,1001, một pip đã thay đổi. Khi một đồng tiền tăng hoặc giảm một pip, đồng tiền kia sẽ giảm hoặc tăng một pip.
Forex tại Việt Nam
Việt Nam có lịch sử trao đổi buôn bán lâu đời từ thế kỷ 14. Giao dịch thông qua tài khoản – còn được gọi là giao dịch ký quỹ – liên quan đến việc định giá tiền tệ, hàng hóa, nguyên vật liệu và các sản phẩm nước ngoài khác một cách liên tục theo sự biến động của tỷ giá hối đoái. Điều này có thể thực hiện được thông qua các sàn giao dịch uy tín tại Việt Nam giao dịch ngoại hối, viết tắt của Foreign Exchange.
Các giao dịch tài chính liên quan đến ngoại hối bao gồm các giao dịch liên quan đến tiền tệ của quốc gia khác cùng với vàng và đồng Euro. Giao dịch trên sàn ngoại hối là suy đoán về sự thay đổi giá của ngoại hối thay vì mua hoặc bán nó cho các mục đích sử dụng.
Kiếm tiền trên thị trường ngoại hối có nghĩa là mua các cặp tiền tệ tăng giá trị và bán các cặp tiền tệ giảm giá trị. Giao dịch có thể được thực hiện theo cả hai chiều vì tỷ giá hối đoái luôn biến động. Vì lý do này, người ta nói rằng sự chênh lệch – hay lợi nhuận – luôn tồn tại trên thị trường hối đoái.
Nhà đầu tư cần có những yếu tố nhất định để đầu tư forex hiệu quả
Các nhà đầu tư Forex dài hạn thành công giành chiến thắng trong trò chơi bởi vì họ có một số thuộc tính quan trọng nhất định. Các nhà đầu tư cũng phải có khả năng duy trì sự tập trung và không dễ bị phân tâm bởi các cơ hội khác.
Nhà đầu tư cần có những yếu tố nhất định để đầu tư forex hiệu quả
Sự đam mê
Các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm thường bị mất tiền khi tham gia thị trường ngoại hối. Có một thống kê không chính thức tuyên bố rằng 90% các nhà đầu tư này bị mất tiền khi lần đầu tiên tham gia thị trường. Chỉ 10% được cho là đã tạo ra lợi nhuận.
Các nhà giao dịch giỏi tận hưởng cảm xúc, thách thức và sự khôn ngoan của thị trường ngoại hối. Để đầu tư forex hiệu quả, nhà đầu tư phải làm chủ được chính mình. Điều này có nghĩa là từ bỏ cái tôi của họ khi giao dịch. Lòng tham sẽ đẩy họ vào nhóm những nhà đầu tư thua lỗ.
Kiên trì và tự chủ
Tính nhất quán và kỷ luật cao là điều quan trọng trong mọi giao dịch. Tuy nhiên, rất ít người thực hành nguyên tắc này; thay vào đó, hầu hết mọi người đồng ý về những ý tưởng này nhưng không hành động theo chúng. Khi giao dịch ngoại hối, kiên định có nghĩa là bình tĩnh chờ đợi thị trường cung cấp các chỉ báo vào và ra rõ ràng. Ngoài ra, các nhà giao dịch có thể kiên nhẫn chờ đợi các giao dịch của họ có lợi nhuận như họ mong muốn.
Lòng tham có thể dẫn đến nhiều sai lầm khi giao dịch, bao gồm cả việc không thể đánh giá đúng những gì đang xảy ra. Rất ít nhà giao dịch có kỷ luật cần thiết để đưa ra các phán đoán thích hợp; thay vào đó, họ thường không chống lại được lòng tham.
Rất nhiều nhà giao dịch tạo ra hệ thống của riêng họ để giao dịch. Điều này bao gồm một kế hoạch và phương pháp thực hiện giao dịch một cách thông minh và hiệu quả. Sau khi tạo một hệ thống, các nhà giao dịch nên tuân thủ nghiêm ngặt. Ngoài ra, họ nên kiểm tra hệ thống của mình bằng cách thực hiện các giao dịch khối lượng nhỏ trong các điều kiện thị trường khác nhau. Các điều chỉnh cần được thực hiện đối với từng giai đoạn của hệ thống. Luôn tin tưởng vào bản thân và đừng dựa dẫm vào người khác quá nhiều.
Tự làm chủ tài chính
Trước khi thực hiện giao dịch, đừng bao giờ dồn tất cả tiền của bạn vào một khoản đầu tư. Đầu tư dài hạn đòi hỏi sự kiên nhẫn; bạn sẽ không trở nên giàu có chỉ sau một đêm giao dịch thành công. Tiếp theo, chúng ta sẽ thảo luận về một số mẹo cơ bản dành cho người mới bắt đầu.
Một nhà đầu tư ngoại hối thành công đòi hỏi rất nhiều yếu tố khác nhau; quan trọng nhất là họ cần quyết tâm.
Thị trường tiền tệ bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố
Khi mua tiền tệ thông qua sàn giao dịch ngoại hối, nhà đầu tư cần cân nhắc thời điểm mua và bán một số cặp tiền tệ nhất định. Đưa ra quyết định sáng suốt khi mua tiền tệ đòi hỏi phải xem xét một số yếu tố ảnh hưởng đến giá thị trường:
Các thông báo về nền kinh tế
Giá thị trường có thể bị ảnh hưởng bởi các thông báo kinh tế. Bằng cách thường xuyên phát hành báo cáo cho các quốc gia liên quan đến các cặp tiền tệ được giao dịch hàng đầu, những thông báo này cung cấp thông tin chi tiết có giá trị cho các nhà đầu tư. Điều này cho phép họ định vị bản thân một cách thích hợp.
Sự kiện tin tức toàn cầu
Tin tức về các cuộc bầu cử quốc gia, các hiệp định thương mại, các chính sách mới của chính phủ và căng thẳng địa chính trị có thể ảnh hưởng đáng kể đến giá trị tiền tệ. Các nhà đầu tư nên cập nhật tin tức toàn cầu hiện tại để họ có thể chuẩn bị chiến lược giao dịch của mình.
Những người mới bắt đầu cần biết
Là người mới bắt đầu, điều quan trọng là phải hiểu những rủi ro liên quan đến việc sử dụng đòn bẩy tài chính trước khi tham gia vào giao dịch ngoại hối. Các nhà đầu tư mới cũng nên nghiên cứu tài liệu giáo dục có sẵn và mở tài khoản demo để thử nghiệm các chiến lược giao dịch. Đòn bẩy, cắt lỗ và chốt lời nên được thực hiện như một phần của chiến lược quản lý rủi ro toàn diện. Người mới bắt đầu có thể dễ dàng bắt đầu đầu tư trực tuyến nhờ những tiến bộ công nghệ.
Khuyến nghị chung cho nhà đầu tư ngoại hối Việt Nam
Tại Việt Nam, các chuyên gia tài chính liên tục đưa ra lời khuyên về các kênh đầu tư bất hợp pháp và rủi ro cao. Mặc dù vậy, các kênh này vẫn rất phổ biến đối với những người tham gia do tâm lý muốn trở nên giàu có nhanh chóng. Những người có dòng tiền lớn nhưng không có kiến thức về đầu tư thích hợp thường trở thành con mồi cho những kênh này.
Các kênh dưới chuẩn thường tung ra các sản phẩm tài chính không rõ ràng nhằm tăng lợi nhuận quá mức mà không thông báo cho các nhà đầu tư về những rủi ro liên quan. Những người tham gia kênh này bị thu hút bởi các đối tượng có dòng tiền lớn nhưng không có kiến thức hoặc phương pháp đầu tư phù hợp.
Luật pháp Việt Nam không đảm bảo tài sản của người chơi trên sàn giao dịch ngoại hối. Điều này là do sàn giao dịch không được chính phủ cho phép và các nhà môi giới không nắm giữ tài sản thực. Thay vào đó, các nhà đầu tư đang đặt cược vào việc liệu giá sẽ tăng hay giảm đối với các loại tiền tệ, cổ phiếu và hàng hóa quốc tế. Với tỷ lệ đòn bẩy tài chính cao, ngay cả những thay đổi nhỏ về giá của các mặt hàng này cũng có thể khiến tài sản của nhà đầu tư biến mất nhanh chóng.
Đầu tư một cách khôn ngoan đòi hỏi phải tìm được một kênh đầu tư an toàn
Các kênh đầu tư bất hợp pháp này không được cấp phép nên người tham gia rất có thể không được pháp luật bảo vệ. Điều này làm cho khó có hành động chống lại những kẻ lừa đảo hoặc bất kỳ ai bị mất tiền thông qua các sàn giao dịch này. Vì vậy, ông Duy khuyến khích mọi người tránh sử dụng các kênh bất hợp pháp khi đầu tư.
Các nhà đầu tư cần phải thận trọng khi họ được cung cấp các giao dịch có vẻ quá tốt so với sự thật. Thị trường ngoại hối rủi ro và tỷ giá hối đoái biến động thường xuyên. Bất kỳ lời hứa nào về lợi nhuận được đảm bảo, lợi nhuận từ 40% trở lên hoặc các cam kết như “chắc chắn” hoặc “lợi nhuận” đều có thể là giả mạo.
Bất kỳ doanh nghiệp nào ở Việt Nam không nhận được giấy phép hợp lệ từ cơ quan có thẩm quyền có thể đang hoạt động bất hợp pháp. Một dấu hiệu bất hợp pháp có thể kể đến là nếu một doanh nghiệp hứa hẹn lợi nhuận vượt mức mà không đề cập đến bất kỳ rủi ro nào liên quan. Một dấu hiệu khác là nếu doanh nghiệp không được đăng ký với cơ quan có thẩm quyền thích hợp tại Việt Nam.
Các nhà đầu tư nên chủ động lựa chọn các kênh hợp pháp để đầu tư; điều này có nghĩa là sử dụng các phương pháp an toàn và hợp pháp. Nếu ai đó không hiểu các quy tắc của thị trường mà họ đang đầu tư và cần trợ giúp, họ nên tham khảo ý kiến của một công ty môi giới hoặc chứng khoán đáng tin cậy.
Các nhà đầu tư cần cố gắng xây dựng một cái nhìn rõ ràng và minh bạch về các khoản đầu tư tài chính nói chung và đầu tư cổ phần nói riêng.
Họ cũng nên tham khảo ý kiến của các nhà tư vấn khi đưa ra quyết định. Cuối cùng, bản thân nhà đầu tư vẫn phải chịu trách nhiệm về mọi nhận định và quyết định cuối cùng; các chuyên gia tư vấn có thể hỗ trợ đánh giá và tư vấn dựa trên phân tích của họ. Cuối cùng, điều này có thể giúp các nhà đầu tư hiểu rõ hơn về thị trường, doanh nghiệp hoặc một số cơ hội tiềm năng.
Hy vọng bài viết này sẽ giúp bạn có một quyết định đúng đắn.